28 Νοέ 2023
Stock Market Index Εισαγωγή στα Funds: Βασικές αρχές και πληροφορίες
Τα Funds (Αμοιβαία Κεφάλαια) είναι συλλογικά επενδυτικά μέσα που επιτρέπουν στους επενδυτές να επενδύουν τα χρήματά τους από κοινού με άλλους σε μια ποικιλία τίτλων. Αυτή η προσέγγιση ανοίγει ένα πλήθος ευκαιριών και κινδύνων που αξίζει να κατανοήσουμε.
Ένα Fund συλλέγει τα χρήματα πολλών επενδυτών και τα διαχειρίζεται κεντρικά. Αυτά τα χρήματα επενδύονται σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα ή άλλους τίτλους, ανάλογα με τους στόχους και τις στρατηγικές του αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι επενδυτές λαμβάνουν μερίδια του Fund με βάση την επένδυσή τους, γεγονός που τους επιτρέπει να έχουν ευρεία διαφοροποίηση χωρίς να χρειάζεται να αγοράζουν απευθείας μεμονωμένους τίτλους.
Η βασική ιδέα πίσω από τα Funds είναι η κατανομή του κινδύνου παρέχοντας παράλληλα πρόσβαση σε επαγγελματική διαχείριση κεφαλαίων. Αυτά τα κεφάλαια διαχειρίζονται έμπειρα στελέχη που λαμβάνουν αποφάσεις για την επίτευξη της καλύτερης αναλογίας κινδύνου-απόδοσης για τους επενδυτές.
Ωστόσο, είναι σημαντικό να αναγνωρίσουμε ότι τα αμοιβαία κεφάλαια φέρουν ευκαιρίες και κινδύνους. Η ποικιλία των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων ανοίγει ευκαιρίες για ανάπτυξη και εισόδημα, ενώ η διαφοροποίηση μπορεί να μειώσει τον κίνδυνο. Ταυτόχρονα, τα κεφάλαια υπόκεινται σε διακυμάνσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές και οι αποδόσεις δεν είναι εγγυημένες. Το κόστος και οι προμήθειες διαχείρισης κεφαλαίων μπορούν επίσης να επηρεάσουν τις συνολικές αποδόσεις.
Τα Funds είναι επομένως ένας τρόπος συμμετοχής στις χρηματοπιστωτικές αγορές χωρίς να χρειάζεται να επενδύσετε μεμονωμένα σε μετοχές ή ομόλογα. Κατανοώντας τα βασικά, οι επενδυτές μπορούν να λάβουν τεκμηριωμένες αποφάσεις και να αξιοποιήσουν όσο το δυνατόν καλύτερα τις δυνατότητες αυτής της μορφής επένδυσης.
Κατηγορίες ενεργητικού αμοιβαίων κεφαλαίων: Ποικιλία και διαφοροποίηση
Τα αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν στους επενδυτές πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, επιτρέποντας την έκθεση σε διαφορετικούς τομείς των χρηματοπιστωτικών αγορών. Αυτά περιλαμβάνουν κυρίως μετοχές, ομολογιακά και μικτά αμοιβαία κεφάλαια, καθένα από τα οποία προσφέρει διαφορετικές ευκαιρίες και κινδύνους.
Μετοχικά Αμοιβαία Κεφάλαια:
Τα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν κυρίως σε μετοχές. Με την αγορά μετοχών, οι επενδυτές αποκτούν μερίδιο στην εταιρεία και συμμετέχουν στην επιτυχία και την ανάπτυξή της. Αυτά τα Funds συχνά ειδικεύονται σε συγκεκριμένους κλάδους, περιοχές ή επενδυτικά στυλ. Τα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να προσφέρουν ευκαιρίες για μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου, αλλά είναι συνήθως πιο επιρρεπή στην αστάθεια της αγοράς.
Ομολογιακό Fund:
Τα ομολογιακά Funds επενδύουν σε τίτλους σταθερού εισοδήματος, που ονομάζονται επίσης ομόλογα. Τα ομόλογα είναι χρεόγραφα όπου οι επενδυτές δανείζουν κεφάλαια στον εκδότη με αντάλλαγμα τόκους. Τα ομόλογα θεωρούνται συχνά πιο σταθερά και λιγότερο επικίνδυνα από τις μετοχές, επειδή προσφέρουν τακτικές πληρωμές τόκων και τείνουν να είναι λιγότερο ασταθείς. Τα ομολογιακά κεφάλαια μπορούν να αποτελέσουν πηγή εισοδήματος για τους επενδυτές και συχνά χρησιμεύουν ως διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου.
Μικτά Funds:
Τα ισορροπημένα Funds, γνωστά και ως ισορροπημένα ή διαφοροποιημένα αμοιβαία κεφάλαια, επενδύουν σε συνδυασμό μετοχών και ομολόγων ή άλλων κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Ο στόχος των μικτών αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να προσφέρουν αναπτυξιακές δυνατότητες και σταθερότητα. Τα μικτά αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να έχουν διαφορετικά προφίλ κινδύνου ανάλογα με τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου. Αυτά τα κεφάλαια προσφέρουν στους επενδυτές έναν έτοιμο συνδυασμό διαφορετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, που μπορεί να διευκολύνει τη διαδικασία διαφοροποίησης.
Διαφοροποίηση σε Αμοιβαία Κεφάλαια: Ευκαιρίες και οφέλη από τη διασπορά του κινδύνου
Η διαφοροποίηση, γνωστή και ως διασπορά κινδύνου, είναι μια θεμελιώδης αρχή στον κόσμο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Αναφέρεται στη στρατηγική διαφοροποίησης του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και χρεογράφων, προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί ο κίνδυνος και να μεγιστοποιηθούν οι πιθανές αποδόσεις.
Η ιδέα πίσω από τη διαφοροποίηση βασίζεται στην υπόθεση ότι διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και αγορές δεν θα αντιδράσουν αρνητικά ταυτόχρονα. Εάν μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων έχει κακή απόδοση, μια άλλη μπορεί να έχει καλή απόδοση και να αντισταθμίσει τις ζημίες. Αυτή η αρχή βοηθά στη μείωση της αστάθειας στο χαρτοφυλάκιο και στη μείωση του συνολικού κινδύνου.
Η διαφοροποίηση στα αμοιβαία κεφάλαια συμβαίνει σε διάφορα επίπεδα:
1. Κατηγορίες στοιχείων:
Τα αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα, ακίνητα και εμπορεύματα. Επενδύοντας σε διαφορετικές κατηγορίες, οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν από τα δυνατά σημεία διαφορετικών αγορών και να διανείμουν τον κίνδυνο.
2. Μεμονωμένοι τίτλοι:
Ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να επενδύει σε μια ποικιλία μεμονωμένων τίτλων εντός μιας κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων. Για παράδειγμα, ένα μετοχικό κεφάλαιο μπορεί να αγοράσει μετοχές σε διαφορετικές εταιρείες. Αυτή η διαφοροποίηση μειώνει τον κίνδυνο που σχετίζεται με την αποτυχία μιας μεμονωμένης εταιρείας.
3. Χώρες και Τομείς:
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με παγκόσμια εστίαση μπορεί να επενδύσει σε εταιρείες από διαφορετικές χώρες και τομείς. Αυτό μειώνει τους περιφερειακούς ή ειδικούς κινδύνους του κλάδου.
Τα οφέλη της διαφοροποίησης είναι πολλά:
– Μετριασμός κινδύνου: Η διαφοροποίηση μειώνει το μέγεθος των πιθανών απωλειών, καθώς δεν έχουν κακή απόδοση όλες οι επενδύσεις ταυτόχρονα.
– Δυνατότητα κερδών: Η ευρεία τοποθέτηση αυξάνει τις πιθανότητες να επωφεληθείτε από θετικές εξελίξεις σε διάφορες αγορές.
– Σταθερότητα: Τα διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια τείνουν να είναι πιο σταθερά μακροπρόθεσμα.
– Ψυχολογικό όφελος: Η λιγότερη αστάθεια μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να παραμείνουν συναισθηματικά σταθεροί.
Τα αμοιβαία κεφάλαια διευκολύνουν την εφαρμογή της διαφοροποίησης, επειδή παρέχουν στους επενδυτές πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και τίτλων χωρίς να χρειάζεται να αγοράζουν κάθε τίτλο ξεχωριστά.
Ενεργητική έναντι παθητικής διαχείρισης: η διαχείριση κεφαλαίων στο επίκεντρο
Η συζήτηση μεταξύ ενεργητικής και παθητικής διαχείρισης κεφαλαίων είναι κεντρικό ζήτημα στον κόσμο των επενδυτικών κεφαλαίων. Περιστρέφεται γύρω από το ερώτημα πώς πρέπει να διαχειρίζεται ένα αμοιβαίο κεφάλαιο: μέσω ενεργών αποφάσεων από διαχειριστές κεφαλαίων ή μέσω παρακολούθησης ενός χρηματιστηριακού δείκτη, γνωστό και ως παθητική διαχείριση.
Ενεργή διαχείριση κεφαλαίων:
Με τα κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά, οι έμπειροι διαχειριστές κεφαλαίων λαμβάνουν συνεχώς επενδυτικές αποφάσεις για την επίτευξη της καλύτερης δυνατής αναλογίας κινδύνου-απόδοσης. Αυτοί οι διαχειριστές αναλύουν αγορές, βιομηχανίες και εταιρείες για να εντοπίσουν ευκαιρίες και να μετριάσουν τους κινδύνους. Η ενεργός διαχείριση απαιτεί βαθιά γνώση της αγοράς και εντατική έρευνα.
Πλεονεκτήματα της ενεργητικής διαχείρισης:
– Προσαρμοστικότητα: Οι διαχειριστές κεφαλαίων μπορούν να αντιδρούν στις εξελίξεις της αγοράς και να προσαρμόζουν ανάλογα τα χαρτοφυλάκια.
– Έλεγχος κινδύνων: Οι διαχειριστές κεφαλαίων μπορούν να επικεντρωθούν σε πιθανούς κινδύνους και να τους περιορίσουν.
– Πιθανότητα υπερβολικών αποδόσεων: Εάν οι τίτλοι επιλεγούν επιτυχώς, το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να υπερβεί τις επιδόσεις του δείκτη αναφοράς.
Προκλήσεις της Ενεργής Διαχείρισης:
– Κόστος: Τα κεφάλαια με ενεργή διαχείριση έχουν συχνά υψηλότερες προμήθειες διαχείρισης λόγω της εντατικής έρευνας.
– Απόδοση: Δεν καταφέρνουν όλα τα ενεργά αμοιβαία κεφάλαια να ξεπερνούν σταθερά τα σημεία αναφοράς τους.
Παθητική διαχείριση κεφαλαίων:
Τα παθητικά κεφάλαια, όπως τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF), στοχεύουν στην αναπαραγωγή της απόδοσης ενός συγκεκριμένου χρηματιστηριακού δείκτη. Αυτό γίνεται με την αγορά των τίτλων που περιλαμβάνονται στο δείκτη στην ίδια αναλογία. Η παθητική διαχείριση είναι συχνά πιο αποδοτική από πλευράς κόστους, επειδή υπάρχουν λιγότερα κόστη ενεργητικής διαχείρισης.
Πλεονεκτήματα της Παθητικής Διαχείρισης:
– Κόστος: Τα παθητικά κεφάλαια τείνουν να έχουν χαμηλότερες προμήθειες από τα κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά.
– Εγγύτητα δείκτη: Η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου αντικατοπτρίζει σε μεγάλο βαθμό την απόδοση του δείκτη.
– Απλότητα: Απαιτεί λιγότερες συνεχείς αποφάσεις και παρέχει στους επενδυτές έναν εύκολο τρόπο λήψης αποδόσεων της αγοράς.
Προκλήσεις Παθητικής Διαχείρισης:
– Χωρίς πλεονάζουσα απόδοση: Τα παθητικά κεφάλαια στοχεύουν στην αναπαραγωγή του δείκτη χωρίς να έχουν καλύτερη απόδοση από αυτόν.
– Περιορισμένη προσαρμοστικότητα: Τα παθητικά κεφάλαια δεν προσαρμόζονται αυτόματα στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς.
Η επιλογή μεταξύ ενεργητικής και παθητικής διαχείρισης κεφαλαίων εξαρτάται από τους επενδυτικούς στόχους, την ανοχή κινδύνου και την αξιοπιστία των διαχειριστών κεφαλαίων. Ορισμένοι επενδυτές προτιμούν έναν συνδυασμό και των δύο προσεγγίσεων για να επωφεληθούν από τα πλεονεκτήματα και των δύο πλευρών.
Απόδοση και έξοδα σε αμοιβαία κεφάλαια: ιστορική εξέλιξη και ο αντίκτυπος τους
Η απόδοση και το κόστος είναι δύο κρίσιμοι παράγοντες που παίζουν κεντρικό ρόλο στην αξιολόγηση των αμοιβαίων κεφαλαίων. Η απόδοση αντανακλά το εισόδημα που έχει επιτύχει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με την πάροδο του χρόνου, ενώ τα έξοδα μπορεί να έχουν αντίκτυπο στην πραγματική απόδοση ενός επενδυτή.
Ιστορικά στοιχεία:
Η ιστορική απόδοση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δείχνει πόσο επιτυχημένο ήταν στο παρελθόν. Συχνά υπολογίζεται ως η μέση ετήσια απόδοση για μια χρονική περίοδο. Είναι σημαντικό να εξετάζουμε τις αποδόσεις στο πλαίσιο της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων και του περιβάλλοντος της αγοράς. Οι υψηλές αποδόσεις μπορεί να υποδηλώνουν επιτυχημένους διαχειριστές κεφαλαίων και σοφές επενδυτικές αποφάσεις, ενώ οι χαμηλές αποδόσεις μπορεί να υποδηλώνουν προκλήσεις ή αντίξοες συνθήκες της αγοράς.
Επίδραση προμηθειών:
Η δομή αμοιβών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να έχει σημαντικό αντίκτυπο στις πραγματικές αποδόσεις ενός επενδυτή. Υπάρχουν διάφοροι τύποι τελών όπως:
– Αμοιβές διαχείρισης: Αυτές οι αμοιβές καλύπτουν το κόστος διαχείρισης κεφαλαίων. Συχνά υπολογίζονται ως ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.
– Προκαταβολή προμήθειας: ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν προμήθεια με τη μορφή πριμ επί της μοναδιαίας αξίας όταν αγοράζετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο.
– Χρέωση εξαργύρωσης: Αυτή η προμήθεια μπορεί να προκύψει κατά την πώληση μεριδίων κεφαλαίων.
– Δείκτης Εξόδων: Αυτό το βασικό σχήμα δείχνει πόσο υψηλό είναι το ετήσιο κόστος ως ποσοστό του ενεργητικού του ταμείου.
Οι υψηλές προμήθειες μπορούν να μειώσουν σημαντικά τις αποδόσεις ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, ειδικά για μεγάλο χρονικό διάστημα. Επομένως, είναι σημαντικό να εξεταστεί προσεκτικά η δομή του κόστους για να διασφαλιστεί ότι το εισόδημα που δημιουργείται δεν καταναλώνεται σε μεγάλο βαθμό από τις αμοιβές.
Λόγος Συνολικών Εξόδων (TER):
Ο δείκτης συνολικών εξόδων είναι μια βασική μέτρηση που αντικατοπτρίζει τα συνολικά ετήσια έξοδα ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ως ποσοστό του μέσου ενεργητικού υπό διαχείριση. Λαμβάνει υπόψη όχι μόνο τα έξοδα διαχείρισης αλλά και άλλα λειτουργικά κόστη. Ένας χαμηλός TER μπορεί να είναι ένδειξη οικονομικά αποδοτικών κεφαλαίων.
Κίνδυνος και ρευστότητα σε αμοιβαία κεφάλαια: αστάθεια αγοράς και ρευστότητα κεφαλαίων
Τα Funds (αμοιβαία κεφάλαια) προσφέρουν ευκαιρίες για ανάπτυξη και εισόδημα, αλλά συνοδεύονται από κινδύνους. Δύο σημαντικές πτυχές που πρέπει να κατανοήσουν οι επενδυτές είναι η αστάθεια της αγοράς και η ρευστότητα των κεφαλαίων.
Αστάθεια αγοράς:
Οι χρηματοπιστωτικές αγορές είναι από τη φύση τους ασταθείς, πράγμα που σημαίνει ότι οι τιμές των τίτλων μπορεί να κυμαίνονται. Αυτές οι διακυμάνσεις μπορεί να προκύψουν από ποικίλες αιτίες, συμπεριλαμβανομένων οικονομικών παραγόντων, γεωπολιτικών γεγονότων και αλλαγών στο κλίμα των επενδυτών. Τα αμοιβαία κεφάλαια επηρεάζονται από αυτές τις διακυμάνσεις επειδή επενδύουν σε μετοχές, ομόλογα και άλλους τίτλους. Ενώ η αστάθεια μπορεί να προσφέρει ευκαιρίες για αποδόσεις, από την άλλη πλευρά παρουσιάζει τον κίνδυνο ζημιών, ειδικά εάν η αγορά κινηθεί αρνητικά.
Ρευστότητα Αμοιβαίου Κεφαλαίου:
Η ρευστότητα αναφέρεται στο πόσο γρήγορα και σε ποια τιμή μπορεί να αγοραστεί ή να πωληθεί ένα περιουσιακό στοιχείο. Σε σχέση με τα αμοιβαία κεφάλαια, η ρευστότητα σημαίνει πόσο εύκολα οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν ή να πουλήσουν τις μετοχές τους στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Αυτό μπορεί να διαφέρει από εταιρεία σε εταιρεία. Τα αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται ενεργά έχουν συχνά υψηλότερη ρευστότητα επειδή αγοράζουν και πωλούν τακτικά τίτλους. Από την άλλη πλευρά, τα λιγότερο διαπραγματεύσιμα κεφάλαια, ιδιαίτερα αυτά που επενδύουν σε τίτλους με μικρότερη ρευστότητα, ενδέχεται να έχουν χαμηλότερη ρευστότητα.
Κίνδυνος κακής ρευστότητας:
Εάν ένα Fund επενδύει σε μη ρευστοποιήσιμους τίτλους ή δεν έχει επαρκή ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία λόγω της υψηλής ζήτησης για εξαγορές από τους επενδυτές, αυτό μπορεί να οδηγήσει σε πρόβλημα χαμηλής ρευστότητας. Σε τέτοιες περιπτώσεις, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να δυσκολεύεται να επιστρέψει χρήματα σε επενδυτές που επιθυμούν να πουλήσουν τις μετοχές τους. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε καθυστερήσεις ή απώλειες.
Λήψη απόφασης αγοράς Funds: Βασικές εκτιμήσεις πριν από την επένδυση
Η απόφαση να επενδύσει κανείς σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο απαιτεί προσεκτική σκέψη για να καλύψει καλύτερα τους οικονομικούς στόχους και τις ανάγκες του. Ακολουθούν ορισμένοι σημαντικοί παράγοντες που πρέπει να λάβουν υπόψη οι επενδυτές πριν αγοράσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο:
1. Επενδυτικοί στόχοι και χρονοδιάγραμμα:
Καθορίστε με σαφήνεια τους επενδυτικούς σας στόχους.
Θέλετε αύξηση κεφαλαίου, εισόδημα ή συνδυασμό και των δύο; Λάβετε επίσης υπόψη το χρονικό πλαίσιο της επένδυσής σας – οι μακροπρόθεσμοι στόχοι συχνά επιτρέπουν ένα ευρύτερο φάσμα κεφαλαίων.
2. Προθυμία ανάληψης κινδύνων:
Αξιολόγηση της δικής σας ανοχής κινδύνου.
Είστε πρόθυμοι να δεχτείτε βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις προκειμένου να επιτύχετε μακροπρόθεσμους στόχους; Επιλέξτε κεφάλαια που ταιριάζουν με το προφίλ κινδύνου σας.
3. Κατηγορία περιουσιακών στοιχείων και στρατηγική:
Αποφασίστε σε ποια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων ή στρατηγική θέλετε να επενδύσετε. Μετοχικά κεφάλαια, ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια, μικτά αμοιβαία κεφάλαια ή θεματικά κεφάλαια – η επιλογή εξαρτάται από τις προτιμήσεις σας.
4. Ιστορικές επιδόσεις και αποδόσεις:
Δείτε την ιστορική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου σε διαφορετικές χρονικές περιόδους. Λάβετε υπόψη ότι οι προηγούμενες αποδόσεις δεν αποτελούν εγγύηση για μελλοντικές αποδόσεις, αλλά μπορούν να παρέχουν πληροφορίες για τη συνέπεια του αμοιβαίου κεφαλαίου.
5. Διαχείριση κεφαλαίων:
Εξετάστε την ομάδα διαχείρισης κεφαλαίων και την εμπειρία τους. Σκεφτείτε εάν έχετε εμπιστοσύνη στην ομάδα και στην ικανότητά της να επιτύχει τους επενδυτικούς στόχους.
6. Κόστος και χρεώσεις:
Αξιολογήστε τη δομή κόστους του αμοιβαίου κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένων των προμηθειών διαχείρισης, των χρεώσεων εισόδου και εξόδου. Το υψηλό κόστος μπορεί να μειώσει τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις.
7. Μέγεθος κεφαλαίου και ρευστότητα:
Ελέγξτε το μέγεθος του ταμείου και τη ρευστότητά του. Τα μικρότερα κεφάλαια μπορεί να είναι λιγότερο ρευστά, ενώ τα μεγαλύτερα μπορεί να έχουν περισσότερους πόρους διαχείρισης.
8. Φορολογικές επιπτώσεις:
Λάβετε υπόψη φορολογικά ζητήματα, ιδιαίτερα τη φορολογία των διανομών και τα κέρδη κεφαλαίου.
9. Σύνθεση χαρτοφυλακίου:
Αναλύστε τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου. Ποιες εταιρείες ή μετοχές περιλαμβάνονται; Συμφωνεί αυτό με τους επενδυτικούς σας στόχους και πεποιθήσεις;
10. Έρευνα και συμβουλές:
Αφιερώστε χρόνο για να κάνετε αναλυτική έρευνα. Χρησιμοποιήστε πηγές πληροφοριών, διαβάστε εκθέσεις και σκεφτείτε εάν έχουν νόημα οι επαγγελματικές συμβουλές από ειδικούς.
Η προσεκτική αξιολόγηση αυτών των παραγόντων θα σας βοηθήσει να επιλέξετε ένα Fund που ταιριάζει καλύτερα στις ατομικές σας ανάγκες και στόχους. Να θυμάστε ότι η επένδυση περιλαμβάνει ρίσκο και είναι σημαντικό να λάβετε μια τεκμηριωμένη απόφαση που ευθυγραμμίζεται με τη μακροπρόθεσμη οικονομική στρατηγική σας.
Τα μεγαλύτερα αμοιβαία κεφάλαια στον κόσμο
1. BlackRock: Η BlackRock είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο και διαχειρίζεται το “iShares Core S&P 500 ETF” και ένα ευρύ φάσμα άλλων αμοιβαίων κεφαλαίων και ETF.
2. Vanguard Group: Η Vanguard διαχειρίζεται μερικά από τα μεγαλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών και ETF στον κόσμο. Το Vanguard Total Stock Market Index Fund και το Vanguard 500 Index Fund ήταν από τα μεγαλύτερα του είδους τους.
3. State Street Global Advisors: Αυτή η οντότητα διαχειρίζεται το “SPDR S&P 500 ETF Trust” (γνωστό και ως SPY ETF), το οποίο παρακολουθεί τον δείκτη S&P 500.
4. Fidelity Investments: Η Fidelity είναι γνωστή για το “Fidelity Contrafund” και το “Fidelity 500 Index Fund”, που συγκαταλέγονται επίσης στα μεγαλύτερα funds.
5. PIMCO: Η PIMCO διαχειρίζεται ομολογιακά κεφάλαια και είναι γνωστή για το «PIMCO Total Return Fund», ένα από τα μεγαλύτερα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια στον κόσμο.
Λάβετε υπόψη ότι η κατάταξη και το μέγεθος των αμοιβαίων κεφαλαίων ενδέχεται να αλλάξουν, καθώς εξαρτώνται από διάφορους παράγοντες όπως η απόδοση, οι εισροές χρημάτων των επενδυτών και άλλες επιρροές στην αγορά.
Γιάννης Λαμπρίδης
- ETF
Ετικέτες: